- Introducción y ámbito de aplicación
El presente documento describe los procedimientos de verificación de identidad (KYC, Know Your Customer) y de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML, Anti-Money Laundering) aplicados por Luckia Gaming Group S.A. en el marco de la operación bajo la marca Luckia Casino Ceuta.
Estos procedimientos se aplican a todos los usuarios registrados y son de obligado cumplimiento conforme a la normativa española vigente, incluyendo, entre otras, la Ley 13/2011, de regulación del juego, la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la Ley Orgánica 3/2018, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales (LOPDGDD).
La actividad se desarrolla bajo la supervisión de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), organismo regulador competente en materia de juego en línea en España.
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Obligación de verificación
Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de poder realizar retiradas de fondos. La verificación puede iniciarse en el momento del registro o dentro de los treinta días siguientes a la apertura de la cuenta. En ningún caso se procesará una solicitud de retirada sin que la verificación haya sido completada de forma satisfactoria.
2.2. Documentación requerida
Para completar la verificación, el usuario debe aportar, como mínimo, los siguientes documentos:
- Documento de identidad: DNI, NIE o pasaporte de la Unión Europea en vigor.
- Prueba de domicilio: documento oficial que acredite la dirección declarada.
- Verificación de edad: confirmación de mayoría de edad (18 años cumplidos).
Los formatos de archivo aceptados son JPEG, PNG y PDF. El tamaño máximo por documento es de 10 MB. Los documentos deben ser legibles, estar en vigor y mostrar con claridad los datos del titular.
2.3. Proceso de verificación
El sistema utiliza herramientas de escaneado automatizado de documentos y verificación de identidad en tiempo real. En determinados supuestos, el equipo de cumplimiento puede solicitar documentación adicional. En particular, las solicitudes de retirada que superen los 1.000 euros pueden estar sujetas a verificación reforzada antes de su procesamiento.
2.4. Consecuencias del incumplimiento
Si el usuario no aporta la documentación requerida en los plazos establecidos, la cuenta podrá quedar restringida para operaciones de retirada hasta que el proceso se complete. En casos de documentación falsa, alterada o inconsistente, la cuenta podrá ser suspendida y el caso podría ser comunicado a las autoridades competentes.
3. Prevención del blanqueo de capitales (AML)
3.1. Marco normativo
Luckia Casino Ceuta aplica medidas de diligencia debida de acuerdo con la Ley 10/2010 y su normativa de desarrollo. Estas medidas incluyen la identificación del cliente, el seguimiento continuo de la relación de juego y, cuando proceda, la comunicación de operaciones sospechosas al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).
3.2. Monitorización de transacciones
El operador aplica sistemas automatizados para la monitorización de transacciones. Se analizan de forma continua los patrones de depósito, retirada y actividad de juego. Cualquier operación que presente indicios de actividad inusual o sospechosa será revisada por el equipo de cumplimiento, que podrá solicitar información o documentación adicional al usuario.
3.3. Límites de depósito aplicables
Como parte de las medidas de control AML y de juego responsable, se aplican los siguientes límites de depósito:
- Período diario: 600 EUR
- Período semanal: 1.500 EUR
- Período mensual: 3.000 EUR
Estos límites son de aplicación general y pueden ser ajustados a solicitud del usuario dentro de los márgenes permitidos por la normativa vigente.
3.4. Personas políticamente expuestas y perfiles de alto riesgo
Los usuarios identificados como personas políticamente expuestas (PEP) o que presenten un perfil de riesgo elevado estarán sujetos a medidas de diligencia debida reforzada. Estas medidas pueden incluir la solicitud de documentación adicional sobre el origen de los fondos, información detallada sobre la actividad económica y una revisión periódica de la cuenta.
4. Integración con el Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ)
Luckia Casino Ceuta realiza comprobaciones sistemáticas en el Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ) en el momento del registro y de forma periódica durante la relación con el usuario. El acceso a los servicios de juego queda bloqueado para cualquier persona inscrita en dicho registro.
5. Herramientas de control y juego responsable vinculadas al cumplimiento AML/KYC
El operador pone a disposición del usuario herramientas de autocontrol que forman parte del marco de cumplimiento normativo. Entre ellas se incluyen:
- Límites de depósito, pérdida y sesión configurables por el usuario.
- Avisos de realidad cada sesenta minutos de juego continuado.
- Períodos de enfriamiento y opciones de autoexclusión voluntaria.
La activación de estas herramientas no exime al usuario del cumplimiento de los requisitos de verificación establecidos en este documento.
6. Protección de datos en el contexto KYC/AML
Los datos personales y documentales recopilados durante el proceso de verificación se tratan por Luckia Gaming Group S.A., con domicilio social en A Coruña, España, en su condición de responsable del tratamiento. El tratamiento se realiza conforme al RGPD y a la LOPDGDD. Los datos se almacenan en centros de datos seguros ubicados en la Unión Europea y se conservan durante los plazos legalmente establecidos.
Para ejercer los derechos de acceso, rectificación, supresión, limitación, portabilidad u oposición, el usuario puede dirigirse a:
- Correo electrónico de protección de datos: [email protected]
- Correo electrónico de atención al cliente: [email protected]
- Teléfono de atención: +34 900 838 000
- Teléfono alternativo: 900 37 38 23
- Atención disponible mediante chat en vivo en la plataforma.
7. Modificaciones de la política
Luckia Casino Ceuta se reserva el derecho de actualizar el presente documento en cualquier momento para adaptarlo a cambios normativos o procedimentales. Las modificaciones serán comunicadas a los usuarios a través de los canales habituales. El uso continuado de los servicios tras la publicación de una actualización implica la aceptación de los términos revisados.